举例
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以下所有举例中的假设基准利率如下：
| 基准（BM） | 利率 |
|---|---|
| 美元联邦基金的实际利率 | 1.00% |
| EONIA（欧元隔夜指数平均） | 2.080% |
| 瑞士法郎LIBOR（隔夜利率） | (0.70)% |
| 英镑LIBOR（隔夜利率） | 4.439% |
例1 - 向您收取利息（美元）
当您借款时，我们对您借入资金收取的日利息如下：
报表中反映的数值
| 美元 | 证券 | 商品 | 盈透英国（UKL） | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 日末结算现金 | -500,000 | 0 | -100,000 | -600,000 |
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| 100,000 | -100,000 | 6.94 | [100,000 x (1.00% + 1.50%)/360] |
| 100,000 - 1,000,000 | -500,000 | 27.78 | [500,000 x (1.00% + 1.00%)/360] |
| 1,000,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 向您收取的借息（证券） | 28.93 | (34.72 x 500,000/600,000) | |
| 向您收取的借息（UKL） | 5.79 | (34.72 x 100,000/600,000) | |
例子2 - 向您的负现金余额收取的利息
当您的证券和商品账户段合并现金余额为负（借记），且您的UKL账户段现金余额为负（借记），我们将对净的借方余额每日收取如下利息：
报表中反映的数值
| 英镑 | 证券 | 商品 | UKL | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 日末结算现金 | -70,000 | 10,000 | -100,000 | -160,000 |
| 商品维持保证金 | 0 | |||
| 商品期权价值 | 0 |
计算全能账户余额（-160,000）利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 65,000 | 65,000 | 10.58 | [65,000 x (4.439%+1.50%)/365] |
| 65,000 - 650,000 | 95,000 | 14.16 | [95,000 x (4.439%+1.00%)/365] |
| > 650,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 向您收取的借息（证券） | 9.28 | (24.74 x 60,000/160,000) | |
| 向您收取的借息（UKL） | 15.46 | (24.74 x 100,000/160,000) | |
例3 - 向您净的负现金余额收取的利息（欧元）
当您的证券及商品账户段合并现金余额为负（借记），且您的UKL账户段现金余额为正（贷记），从而使整个全能账户合并现金余额为负（借记），我们将向您收取的日利息如下：
报表中反映的数值
| 欧元 | 证券 | 商品 | UKL | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 日末结算现金 | -50,000 | 20,000 | 20,000 | -10,000 |
| 商品维持保证金 | 0 | |||
| 商品期权价值 | 0 |
计算净余额（借记）-10，000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| 750,000 | -10,000 | 0.99 | [10,000 x (2.08%+1.50%)/360] |
| 750,000 - 750,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 750,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 向您收取的借息（证券） | 0.99 | ||
| 向您支付的存息（UKL） | 0.00 | 无存息支出 | |
例4—计算负瑞士法郎现金余额的利息
当您借用瑞郎现金时，我们将向您收取的日利息如下：
报表中反映的数值
| 瑞士法郎 | 证券 | 商品 | UKL | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 日末结算现金 | -500,000 | 0.00 | -100,000 | -600,000 |
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| 100,000 | -100,000 | 4.17 | [100,000 x (0.00% + 1.50%)/360] |
| 100,000 - 1,000,000 | -500,000 | 13.89 | [500,000 x (0.00% + 1.00%)/360] |
| 1,000,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 向您收取的借息（证券） | 15.05 | (18.06 x 500,000/600,000) | |
| 向您收取的借息（UKL） | 3.01 | (18.06 x 100,000/600,000) |