举例
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以下所有举例中的假设基准利率如下:
基准(BM) |
利率 |
美元联邦基金的实际利率 |
1.70% |
EONIA(欧元隔夜指数平均) |
2.080% |
瑞士法郎LIBOR(隔夜利率) |
(0.70)% |
英镑LIBOR(隔夜利率) |
4.439% |
例1——向您支付的利息(美元)
当您持有多余的正现金余额,则利息支付如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
10,000 |
10,000 |
10,000 |
商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
经调整的余额 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
经调整的证券余额 |
|
|
|
生息现金 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
证券 + 盈透英国合计 |
20,000 |
|
|
商品 |
5,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的10,000 |
0.33 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向盈透英国支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例2——向您的正现金余额支付的利息
当您在证券账户中持有正的现金余额、而在盈透英国部分持有负的现金余额,则利息支付如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
25,000 |
5,000 |
(10,000) |
商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
经调整的余额 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
经调整的证券余额 |
|
|
|
生息现金 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
证券 + 盈透英国合计 |
15,000 |
|
|
商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的5,000 |
0.17 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例3 - 净余额的利息计算
如果证券和盈透英国部分的现金余额都为负、而商品部分有正现金余额,则利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
(30,000) |
150,000 |
(10,000) |
商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
经调整的余额 |
(30,000) |
140,000 |
(10,000) |
经调整的证券余额 |
40,000 |
|
|
生息现金 |
10,000 |
100,000 |
(10,000) |
证券 + 盈透英国合计 |
0.00 |
|
|
商品 |
100,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例4 - 向您的正现金余额支付的利息
如果证券部分持有正的现金余额、而商品部分持有负的现金余额,则利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
经调整的余额 |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
经调整的证券余额 |
(10,000) |
|
|
生息现金 |
40,000 |
0.00 |
0.00 |
证券 + 盈透英国合计 |
40,000 |
|
|
商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的30,000 |
1.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
1.00 |
|
|
向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例5 - 商品部分多余资金的利息计算
当您的商品部分持有正余额,但证券部分不满足获得利息支付的最低资产要求(10,000美元),则利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
2,500 |
200,000 |
0.00 |
商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
经调整的余额 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
经调整的证券余额 |
|
|
|
生息现金 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
证券 + 盈透英国合计 |
2,500 |
|
|
商品 |
190,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息。 |
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例6 - 瑞士法郎正现金余额的利息计算
当您持有以瑞士法郎计的正现金余额,则每日利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
|
220,000 |
0.00 |
10,000 |
商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
经调整的余额 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
经调整的证券余额 |
|
|
|
生息现金 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
证券 + 盈透英国合计 |
230,000 |
|
|
商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
第一个100,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
之后的130,000 |
(3.43) |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
(3.28) |
|
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向盈透英国支付/收取的利息 |
(0.15) |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
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