举例
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以下所有举例中的假设基准利率如下：
| 基准（BM） |
利率 |
| 美元联邦基金的实际利率 |
1.70% |
| EONIA（欧元隔夜指数平均） |
2.080% |
| 瑞士法郎LIBOR（隔夜利率） |
(0.70)% |
| 英镑LIBOR（隔夜利率） |
4.439% |
例1——向您支付的利息（美元）
当您持有多余的正现金余额，则利息支付如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
10,000 |
10,000 |
10,000 |
| 商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
| 经调整的余额 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
| 经调整的证券余额 |
|
|
|
| 生息现金 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
| 证券 + 盈透英国合计 |
20,000 |
|
|
| 商品 |
5,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的10,000 |
0.33 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例2——向您的正现金余额支付的利息
当您在证券账户中持有正的现金余额、而在盈透英国部分持有负的现金余额，则利息支付如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
25,000 |
5,000 |
(10,000) |
| 商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
| 经调整的余额 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
| 经调整的证券余额 |
|
|
|
| 生息现金 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
| 证券 + 盈透英国合计 |
15,000 |
|
|
| 商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的5,000 |
0.17 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例3 - 净余额的利息计算
如果证券和盈透英国部分的现金余额都为负、而商品部分有正现金余额，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
(30,000) |
150,000 |
(10,000) |
| 商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
| 经调整的余额 |
(30,000) |
140,000 |
(10,000) |
| 经调整的证券余额 |
40,000 |
|
|
| 生息现金 |
10,000 |
100,000 |
(10,000) |
| 证券 + 盈透英国合计 |
0.00 |
|
|
| 商品 |
100,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例4 - 向您的正现金余额支付的利息
如果证券部分持有正的现金余额、而商品部分持有负的现金余额，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
| 商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
| 经调整的余额 |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
| 经调整的证券余额 |
(10,000) |
|
|
| 生息现金 |
40,000 |
0.00 |
0.00 |
| 证券 + 盈透英国合计 |
40,000 |
|
|
| 商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的30,000 |
1.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
1.00 |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例5 - 商品部分多余资金的利息计算
当您的商品部分持有正余额，但证券部分不满足获得利息支付的最低资产要求（10,000美元），则利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
2,500 |
200,000 |
0.00 |
| 商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
| 经调整的余额 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
| 经调整的证券余额 |
|
|
|
| 生息现金 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
| 证券 + 盈透英国合计 |
2,500 |
|
|
| 商品 |
190,000 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息。 |
|
例6 - 瑞士法郎正现金余额的利息计算
当您持有以瑞士法郎计的正现金余额，则每日利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
| 经调整的余额 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 经调整的证券余额 |
|
|
|
| 生息现金 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 证券 + 盈透英国合计 |
230,000 |
|
|
| 商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
盈透英国已结算现金 |
| 第一个100,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 之后的130,000 |
(3.43) |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
(3.28) |
|
|
| 向盈透英国支付/收取的利息 |
(0.15) |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
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