配置您的账户
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客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托、IRA（个人退休账户）
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可以链接到多个个人账户或个人退休账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托、IRA（个人退休账户）
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
信托
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托、IRA（个人退休账户）
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 以信托的名义注册证券的账户，由受托人控制投资管理。出于市场数据的目的，拥有超过一个受托人的信托将被视为专业客户。
IRA（个人退休账户）
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托、IRA（个人退休账户）
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：个人退休账户（IRA）。我们提供以下类型的IRA账户：
- 传统式
- 传统式滚存
- 传统式继承
- 罗斯(Roth)
- 罗斯(Roth)继承
- 简易式雇员养老金计划(SEP)
- 简易式雇员养老金计划(SEP)继承
该账户仅适用于居住在海外的美国居民及在美的外籍人士。一个IRA账户可连接到多个个人或IRA账户。
IRA信托
适用的账户结构：
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
注释： 指定的第三方受托人持有的IRA账户。该账户作为客户账户仅适用于美国顾问。
UGMA/UTMA
适用的账户结构：
- 个人
- 顾问
- 全披露经纪商
注释：账户面向美国居民未成年人的托管人。
公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
非公司制企业
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以非公司制企业的名义开设的账户，由该企业行政人员或授权的交易人员代表企业进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
信托
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 以信托的名义注册证券的账户，由受托人控制投资管理。出于市场数据的目的，拥有超过一个受托人的信托将被视为专业客户。
退休储蓄计划（RSP）
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
免税储蓄账户（TFSA）
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- SIPP
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人和联名
- 家庭账户
- 顾问客户（包括家庭账户）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人和联名
- 家庭账户
- 顾问客户（包括家庭账户）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人
- 家庭账户
- 顾问客户（包括家庭账户）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭账户
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭账户）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭账户
- 顾问客户（包括家庭账户）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 经纪商客户
- 基金
- 员工监测 1
注释：以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
有限责任公司
适用的账户结构：
- 小型公司
- 顾问
- 顾问客户
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释：以有限责任公司（“LLC”）的名义开设的账户，由LLC的行政人员或授权的交易人员代表其进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。/li>
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
机构
适用的账户结构：
- 小型公司
- 自营交易集团
- 员工监测 1
注释： 以机构（如公司或合伙机构）的名义开设的账户，由机构的行政人员或授权的交易人员代表机构进行管理。
注：
- 您所在的公司参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。根据客户所在州的法律，我们提供三种形式的联名账户：互继共有权制、分别共有权制和夫妻共有产权制。
信托
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托
- 员工监测 1
注释： 以信托的名义注册证券的账户，由受托人控制投资管理。出于市场数据的目的，拥有超过一个受托人的信托将被视为专业客户。
公司
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 经纪商
- 员工监测 1
注释： 以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
合伙机构
适用的账户结构：
- 家庭顾问
- 家族办公室
- 顾问
- 经纪商
- 员工监测 1
注释： 以合伙机构名义开设的账户，由合伙机构的行政人员或授权的交易人员代表合伙机构进行管理。
机构
适用的账户结构：
- 顾问客户（包括家庭顾问、家族办公室）
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以机构（如公司或合伙机构）的名义开设的账户，由机构的行政人员或授权的交易人员代表机构进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人
- 家庭顾问
- 员工监测 1
注释： 由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
机构
适用的账户结构：
- 资金经理
- 家庭顾问
- 经纪商
- 自营交易集团（池账户/独立交易限制账户）
- 顾问
- 员工监测 1
注释： 以机构（如公司或合伙机构）的名义开设的账户，由机构的行政人员或授权的交易人员代表机构进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
客户类型
个人
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托和SMSF
- 家族办公室或家族式管理
- 顾问
- 顾问客户（包括家族式管理和家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释：由个人交易者或投资者所有并使用的账户。单个账户可连接至多个个人账户。
联名
适用的账户结构：
- 个人、联名、信托和SMSF
- 顾问客户（包括家族式管理和家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 由两个人共同所有并使用的账户。
信托
适用的账户结构：
- 个人、联名和信托
- 顾问客户（包括家族式管理和家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 以信托的名义注册证券的账户，由受托人控制投资管理。
SMSF
适用的账户结构：
- 自我管理养老金基金
- 顾问客户（包括家族式管理和家族办公室）
- 经纪商客户
- 员工监测 1
注释： 为自我管理养老金基金的受托人持有的账户，可以由4名成员所有和管理。
公司
适用的账户结构：
- 家族式管理
- 小型公司
- 家族办公室
- 顾问
- 顾问客户（包括家族式管理和家族办公室）
- 经纪商
- 经纪商客户
- 自营交易集团
- 基金
- 员工监测 1
注释： 以公司名义开设的账户，由公司的行政人员或授权的交易人员代表公司进行管理。
注：
- 您所在的企业参加了IBKR的员工监测计划。
可用基础货币
您的基础货币决定了您报表的换算货币，以及用以确定保证金要求的货币。基础货币是在您开立账户时决定的。持有保证金账户的客户可随时通过账户管理更改其基础货币。
现金账户可以有多币种（MULT）功能，能够交易非基础货币产品。 1
| 缩写 | 描述 |
|---|---|
| AUD | 澳元 |
| CAD | 加元 |
| CZK | 捷克克朗 |
| CHF | 瑞士法郎 |
| DKK | 丹麦克朗 |
| EUR | 欧元 |
| GBP | 英镑 |
| HKD | 港币 |
| HUF | 匈牙利福林 |
| INR1 | 印度卢比 |
| ILS | 以色列谢克尔 |
| JPY1 | 日元 |
| MXN | 墨西哥比索 |
| NOK | 挪威克朗 |
| NZD | 新西兰元 |
| RUB | 俄罗斯卢布 |
| SEK | 瑞典克朗 |
| SGD | 新加坡元 |
| USD | 美元 |
您可以上述任意非基础货币进行存款和取款。 2
账户类型
开户时，您可以选择现金、保证金、IRA保证金或投资组合保证金账户类型。更多有关保证金计算的详细信息，请参见我们的保证金要求页面。下表可供您快速了解这些账户的对比。有关账户类型的详细信息，请通过上方链接打开账户类型页面。
股票和权证
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低维持保证金要求，则会立即进行头寸清算。买卖收益立即可供使用。美国证券法规要求资产至少为25,000美元或等值才可进行日内交易。
IRA保证金：不能借入现金，即有借方余额或空头股票。
现金（包括IRA账户）：账户必须有足够现金来支付股票成本和佣金。不允许卖空。卖出股票所得现金在交易日三个工作日之后可供使用。账户可进行不同币种交易，但必须有已结算现金余额方可输入交易。在批准市价、相对和VWAP定单时，我们要求账户有5%的现金缓冲以备市场变动。
投资组合保证金1：保证金根据实时风险进行计算。如果不能满足最低维持保证金要求，则会立即进行头寸清算。买卖收益立即可供使用。美国证券法规要求此类账户资产至少为110,000美元3或等值。如果账户资产低于100,000美元，则按Reg T保证金要求执行。
债券
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低维持保证金要求，则会立即进行头寸清算。不允许卖空国债。买卖收益立即可供使用。
IRA保证金：不能借入现金，即有借方余额或空头股票。
现金（包括IRA账户）：账户必须有足够现金来支付股票成本和佣金。不允许卖空。卖出债券所得现金在交易日三个工作日之后可供使用。
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
股票和现金指数期权
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低维持保证金要求，则会立即进行头寸清算。买卖收益立即可供使用。要买入期权，必须存入所有权利金和佣金。要卖出期权及其他策略组合，必须能足额覆盖保证金要求和佣金。美国证券法规要求资产至少为25,000美元或等值才能进行日内交易。期权市值不得用以借入资金。
IRA保证金：不能借入现金，即有借方余额或空头股票。有关需要借入而因此不可用之组合策略的信息，请参见期权保证金要求页面的Reg T保证金IRA栏。
现金（包括IRA账户）：所有看涨期权和看跌期权买入都必须全额支付。允许沽出有担保的看涨期权，但必须有可用的股票，且这些股票随后会受限。允许沽出无担保的看跌期权，但必须有可用资金，且这些资金随后会受限。卖出期权所得现金在交易日一个工作日之后可供使用。
投资组合保证金1：与股票的投资组合保证金要求相同。
期货2
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。需要有现金来满足变动保证金要求。
IRA保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。需要有现金来满足变动保证金要求。美国法定居民可交易非美国期货期权。退休账户的保证金要求更高。
现金（包括IRA账户）：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。需要有现金来满足变动保证金要求。美国法定居民可交易非美国期货期权。
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
期货期权2
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。需要有现金来满足变动保证金要求。美国法定居民可交易非美国期货期权。
IRA保证金：不适用
现金（包括IRA账户）：不适用
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
共同基金
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。需要有现金来满足变动保证金要求。美国法定居民可交易非美国期货期权。
IRA保证金：不能借入现金，即有借方余额或空头股票。
现金（包括IRA账户）：账户必须有足够现金来支付基金成本和佣金。卖出基金所得现金在交易日一个工作日之后可供使用。仅适用于美国法定居民。
投资组合保证金1：与股票的投资组合保证金要求相同。
个股期货2
保证金：保证金实时计算。如果不能满足最低保证金要求，则会立即进行头寸清算。可与美国股票和期权交叉使用保证金。
IRA保证金：不适用
现金（包括IRA账户）：不适用
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
货币兑换
保证金：允许不使用杠杆借入一种货币来购买另一种货币，但保证金扣减将实时应用。
IRA保证金：不允许借入货币。
现金（包括IRA账户）：来自外汇交易的现金在交易日两个工作日之后可供使用。不允许借入货币。
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
现金外汇
保证金：允许借入资金来建立头寸（使用杠杆交易外汇）。必须满足额外的资格要求，交易现金外汇需要额外的交易许可。
IRA保证金：不允许借入货币。
现金（包括IRA账户）：来自外汇交易的现金在交易日两个工作日之后可供使用。不允许借入货币。
投资组合保证金1：与保证金账户类型相同。
注：
- 由于IDA的限制，投资组合保证金账户不适用于IB加拿大的客户。
- 请注意，对于商品（包括期货、期货期权和个股期货）而言，“保证金”是指必须由客户提供的作为交易抵押品的现金金额，与此不同，证券保证金是指客户从IB借用的现金金额。
- 使用IBPrime服务的账户最低资产要求为1,000,000美元或美元等值。
- 保证金账户可在所有适用的国家进行交易。
- IRA账户可以有现金或保证金交易许可，但是根据美国国税局规定，保证金账户不允许借入现金（有借方余额）。
- 在SIPP账户中，商品的初始和维持保证金要求为正常保证金要求的150%。商品包括期货、期货期权和个股期货。
定价结构
IB提供多种计算佣金的价格结构。有关所有定价结构的详细信息，请参见我们的佣金页面。
注：
- 通过盈透印度公司开立的账户只能使用印度卢比（INR）作为基础货币。通过盈透日本公司开立的账户只能使用日元（JPY）作为基础货币。
- 费用以所交易产品的货币进行收取，如果收取费用导致非基础货币余额为负（空头），则会进行清算。