个人 | 联名 | 信托 | IRA | UGMA/UTMA | |
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客户描述 | 单个账户持有人。 | 两名账户持有人。有以下形式的联名账户:互继共有权制、一般共有权制、夫妻共有产权制和夫妻共同共有权制。 | 一种合法成立的实体,在该实体中,资产由一方替另一方持有。 | 个人退休账户,仅适用于个人美国税务居民。 | 在未成年人达到特定年龄标准前为其管理账户的个人或实体。仅适用于美国税务居民。 |
账户描述 | 单个使用者所拥有的单个账户中持有的资产。 | 两个使用者所拥有的单个账户中持有的资产。 | 由受托人控制的单一账户,有托管人和让与人。 | 与个人账户相同。 | 单个托管人使用者所管理的单个账户中持有的资产。 |
交易权限及账户管理 | 账户持有人有所有功能的权限。通过签署委托书,可添加额外的使用者。 | 两位持有人都拥有所有功能的权限。通过签署委托书,可添加额外的使用者。 | 一位或多位受托人有所有功能的权限。 | 个人账户相同。 | 个人(受托人)拥有所有功能的权限。 |
保证金 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。 | 与个人账户相同。 | 与个人账户相同。 | 与个人账户相同。 | 仅现金账户。不可使用保证金。 |
客户描述 | 既管理客户行政事务(财富管理),又管理客户的资金(资金管理)的个人或机构注册顾问。 |
账户描述 | 有一个主账户,与个人或机构客户账户连接。主账户用于费用收取及交易分配。顾问可开立单个客户账户,用于自营交易。支持对账户进行客户化,即,在账户中显示顾问的企业标识。 |
客户费用浮动 | 按资产的百分比、盈亏的百分比收费,按单笔交易收费,或收取固定费用。此外还可收取人工账单费用。 |
交易权限及账户管理 | 顾问拥有交易和使用大部分账户管理功能的权限。机构顾问可设置多个使用者,每个使用者可使用不同的功能,且管理不同的客户账户。默认情况下,客户无交易权限,但该权限可被启用。客户可使用所有的账户管理功能。 |
保证金 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。 |
交易前分配 | 顾问可按账户的%、资产的%或头寸的%进行交易前分配。 |
多层级 | 顾问可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户、或独立交易限额账户(STL)。 |
客户描述 | 顾问(理财经理)雇佣的、代表其管理部分或全部客户资金的个人或机构注册顾问。 |
账户描述 | 凡是由资金经理管理资金的客户,均须开设新的独立客户账户。资金经理可管理多个顾问(理财经理)及其客户的资金。 |
客户费用浮动 | 顾问充当理财经理的角色,按资产的百分比或盈亏的百分比收费、按单笔交易收费,或收取固定费用。此外还可收取人工账单费用。 |
交易权限及账户管理 | 资金经理只有交易权限。资产由顾问(理财经理)转移至资金经理客户账户。机构资金经理有多个参与交易的使用者,各使用者负责管理各自的客户账户。 |
保证金 | 资金经理账户延续理财经理账户的保证金类型。可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。 |
交易前分配 | 与顾问账户相同 |
多层级 | 不支持。 |
全披露 | |
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客户描述 | 为客户提供营销和投资建议的注册经纪商或期货商。我们提供所有其他功能,包括客户注册、交易执行/清算和报告。 |
账户描述 | 有一个主账户,与个人或机构客户账户连接。主账户用于收取费用。顾问可开立单个自营交易账户。支持对账户进行客户化,即,在账户中显示经纪商的企业标识。 |
客户费用浮动 | 按单笔交易收费。 |
交易权限及账户管理 | 经纪商可使用大部分账户管理功能。经纪商可设置多个使用者,每个使用者可使用不同的功能、管理不同的客户账户。客户可使用所有交易和账户管理功能。 |
保证金 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。 |
交易前分配 | 不支持。 |
多层级 | 经纪商可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户或独立的交易限额账户(STL)。 |
共享账户 | 独立交易限额账户 | |
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客户描述 | 公司、合伙企业、有限责任公司或非公司法律结构。 | 与共享账户相同。 |
账户描述 | 持有实体账户持有人所拥有之资产的单个账户。 | 单个实体名下的多个连接账户。所有账户中的资产均为实体账户持有人所有。每个账户有其自身的交易限额,可创建自己的交易策略。 |
交易权限及账户管理 | 一个或多个使用者。可授予使用者部分或全部的交易和账户管理功能。 | 可指定主使用者并授予主使用者部分或全部的交易和账户管理功能。子账户使用者只能使用其单个账户的功能。 |
保证金 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。交易之初每个子账户单独计算保证金。维持及清算时全部账户作为整体计算。 |
单一基金账户 | 多元基金账户 | 分配基金账户(转出) | |
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客户描述 | 由投资经理管理的单个基金。 | 由投资经理管理的多个基金。 | 管理多支混合基金的投资经理。投资经理单独进行单个基金活动功能的维护或让与第三方主经纪商。 |
账户描述 | 有一个或多个使用者的单一账户。通过授权设置交易者子账户,可管理多个采用不同策略的子账户。 | 有一个基金行政主账户,与多个单个基金账户相连。主账户用于交易分配。也可在主账户下开立个人客户账户。 | 可在日末将交易转交给第三方主经纪商的单个分配账户。 |
客户费用浮动 | 有向五种不同的佣金层级提供的软美元。 | 与单一基金账户相同。 | 与单一基金账户相同。 |
交易权限及账户管理 | 可授予使用者部分或全部的交易和账户管理功能。 | 基金行政主账户的使用者(基金投资经理)可进入部分或全部基金账户并使用相应的功能。每个基金都可设置各自的使用者,这些使用者有部分或全部账户管理功能的权限。 | 基金投资经理有部分或全部功能的权限。 |
保证金 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。每个基金账户的保证金均单独计算。 | 可使用现金交易,或Reg T和投资组合保证金交易。合并所有基金交易,计算整体保证金。 |
交易前分配 | 不支持。 | 主基金管理使用者可按资金额的%、股份的%或头寸的%进行交易前分配。 | 不支持。 |
多层级 | 不支持 | 投资经理可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户或独立的交易限额账户(STL)。 | 与全披露经纪商相同。 |